שירותים פיננסים

המצפן שלך בעולם הביטוח

ייעוץ ותכנון פיננסי

ניהול פיננסי מגשר על הפער בין צרכים פיננסיים לאורך זמן לבין המורכבות והדינמיות של השוק הישראלי.
על מנת לנהל נכון סכומי כסף גדולים, צריך להכיר את שוק הפיננסים.
אנו מעמידים לרשותכם מגוון פתרונות פיננסיים שיאפשרו לכסף לעבוד בשבילכם.
שרות זה נלווה, משלים ומוסיף על תכניות קיימות של קרנות השתלמות, קופות גמל ותכניות ביטוח חיים אשר גם בהן סוכנות הביטוח נינוה מטפלת באופן שוטף.

החלטה על תמהיל פתרונות פיננסיים הינה החלטה משמעותית וכדאי לעשותה תוך קבלת ייעוץ והדרכה ממומחים.
קיימים היום בשוק מגוון מסלולי השקעה וחיסכון.
היתרון שלנו בסוכנות הביטוח נינוה הוא ביצירת תהליך מובנה הלוקח בחשבון את הצרכים האישיים שלכם, מיסוי וסכומי הכסף העומדים לרשותכם.

הייעוץ המקצועי שלנו מתחשב גם ברמת הסיכון שהמבוטח רוצה ומוכן לקחת בתכנון הכספי העתידי. אנו מלווים אתכם מקצועית לאורך כל הדרך, תוך בדיקה מתמדת של איכות והתאמת התכניות שנקבעו תוך התאמתם לצרכים המשתנים של הלקוח ותנאי השוק הדינמיים.

המקצועיות שלנו באה לידי ביטוי ביכולת משותפת של מיפוי צרכי הלקוח, הבנת מגוון הפתרונות הפיננסיים תוך המלצה על תמהיל איכותי ומיטבי עבורכם.

סוכנות הביטוח נינוה יודעת לנתב את ההשקעות והכספים שלכם כך שיעבדו עבורכם תוך יכולת להפוך אותם לזמינים בשעת הצורך.

חושבים קדימה – מתכננים במדויק את תקופת הפרישה לפנסיה.

הגעתם בשעה טובה לגיל הפרישה, אתם יוצאים לפנסיה ורוצים להגשים עוד תכניות וחלומות רבים. כדי שהשנים הבאות תהיינה מאושרות, צריך לתכנן מראש את המהלכים הפנסיונים בתבונה רבה.

החיסכון הפנסיוני מעניק לכם הכנסה שוטפת המחליפה את המשכורת אותה קבלתם במהלך שנות עבודתך.

החיסכון המצטבר בקרן הפנסיה או בחברת הביטוח במסלול הקצבה מתקבל בגיל פרישה כקצבה חודשית.
הביטוח הפנסיוני הוא אחד הנכסים הפיננסיים החשובים ביותר לכל אדם היות וקיים קשר ישיר בין גודל החיסכון לבין רמת החיים אותה תוכלו להרשות לעצמכם עם יציאתכם לפנסיה.

מטרת החיסכון הפנסיוני הינה שמירה על רמת חיים בהגיעך לגיל הפרישה.

הניסיון הרב והידע המצטבר של סוכנות הביטוח נינוה, מעמיד לרשותכם מניפת מוצרים ופתרונות שיעניקו לכם שקט וביטחון.

שוק הפיננסים והפנסיה הוא שוק נרחב הדורש ידע מקיף ומקצועי.
זהו שוק דינמי המשתנה חדשות לבקרים ודורש הבנה, התמצאות והתעדכנות מתמדת.

אנחנו בסוכנות הביטוח נינוה נבנה איתך ועבורך פתרונות פרישה מקצועיים העונים לצרכיך העתידיים בניהול כספך לקראת ולאחר היציאה לגמלאות.
תכנון מס מיטבי וכן תכניות חסכון והשקעות שיבטיחו לך ולמשפחתך שנים של שפע, אושר ובריאות.

הצוות המיומן שלנו ימשיך ללוות אתכם לאורך השנים תוך בחינת תמהיל ההשקעות ומתן המלצות רלוונטיות כדי לשמור על ערכו של הכסף שלכם שהוא הביטחון שרכשתם.

קרן השתלמות

היא תכנית חסכון לשכירים ולעצמאיים אשר יתרונה העיקרי הוא הפטור ממס על הקרן ועל רווחיה. ייחודה של קרן ההשתלמות בכך שניתן למשוך ממנה כספים אחרי תקופה קצרה יחסית של 6 שנים לכל צורך ולכל שימוש. ניתן להמשיך את החיסכון גם לאחר תקופת שש השנים ויתרונות הקרן נשמרים. ניתן להעביר כספים שנצברו בקרן ההשתלמות לתכניות פנסיה לגיל הפרישה.

קופת גמל

זוהי תכנית חסכון לטווח בינוני או ארוך המיועדת לשמש אותך בתקופת הפנסיה.
הרווחים הנצברים בקופת הגמל פטורים ממס בהתאם למדיניות הקרן.
המשקיע בקופת הגמל נקרא בשפה המקצועית "עמית".
קיימת גמישות בגובה ההפקדות, ניתן להפסיק הפקדות בכל זמן ללא קנסות.
ניתן לעבור מקופת גמל אחת לשניה מבלי לוותר על הזכויות.קופת הגמל אינה מעבירה קצבה חודשית לפנסיה ולכן ניתן להעביר את הכספים לקרנות פנסיה.
קופות הגמל אינן אחידות, לא במדיניות ההשקעה ולא בתשואות שלהן.

לכן בסוכנות הביטוח נינוה נסייע לך לבחון את הפרמטרים הבאים בבואך לבחור את קופת הגמל כדי לקבל את החיסכון האופטימלי:

חשוב לבדוק מיהו הגורם המנהל את הקרן ומהו גובה דמי הניהול הנגבים מהעמית.

תשואות לאורך זמן – משתנות – חשוב לבחור את המתאימה לך ביותר תוך בדיקת הרכב הנכסים בו מושקעת קופת הגמל.

רמות סיכון שונות – כדאי לבחור את הקופה המתאימה לאופי ההשקעה המתאים ביותר עבורך.

סוכנות הביטוח נינוה עובדת עם חברות הביטוח המובילות בישראל, בעזרת הצוות המקצועי שיעמוד לרשותכם נתאים את הפוליסה והתמהיל המיטבי לצרכים הספציפיים שלכם.